原创为什么普通人总是在股市中亏钱 这篇文章道出真谛

作者：明风 来源：功夫财经

最近，朋友圈之前晒收益的股神、币神消失了不少，多了一些关灯吃面的可怜人，还是那句话，牛市是普通人亏钱的根源。

牛市普涨时，钱就跟大风刮来的一样，会给你一种“我也能发大财”的错觉，你甚至会有“为什么我没有满仓梭哈”的懊悔；赚了钱之后，资深的投资者（老韭菜）通常会止盈，新韭菜则意气风发，不断高位加仓，最后壮烈套牢在山顶。

孙子兵法曰：昔之善战者，先为不可胜，以待敌之可胜。

翻译成白话文意思是，善于打仗的人，总是先创造条件使自己立于不败之地，然后捕捉战机战胜敌人。

巴菲特也说：“投资的第一条准则就是保证本金安全永远不要亏损；第二条，请参考第一条。”

到工地搬砖的第一件事，是戴好安全帽；领结婚证的时候，会发给你一盒安全X……哪怕我们去跟团旅游，也首先会被告知安全须知……

在投资中，更是如此，第一要务是保住本金，其次才是让利润奔跑。

但事实是，听过太多道理，依然过不好这一生，看再多的投资法则，依然会亏损，对于大多数人来说，亏损从来都是参与投资的第一节课。

01

亏损并不可怕，怕的是一直亏损。

学武之人有句谚语：未学打人，先学挨打，懂得为什么会亏钱，才能慢慢学会如何避免亏损。

市场，永远没有常胜将军，胜负乃兵家常事，盈亏也是投资的常事，高手和新手的区别就在于，是否知道为什么亏损？能从亏损中学习。

很多投资者都深有体会，当亏损

当亏损超过20%时，这时候心态开始出现问题，在割肉止损还是继续补仓两者间举棋不定；

当亏损继续扩大，超过30%，整个人反而没那么焦虑了，只能接受被套的事实，开始自我安慰“总会再涨回来的”，一套可能就是一两年。

亏损的杀伤力巨大，1万赚到2万需要盈利100%，而回到1万只要50%，放任亏损，那么你就算有再多的本金，迟早也会亏完。

这就是A股普通散户的投资常态，跟风炒作、追高追涨，趋势改变时又不能及时止损。

绝大多数人来说，止损是非常困难的，这也是区分普通散户和专业投资者的关键。

02

为什么会亏钱？

什么人最容易在河里淹死？不是完全不会游泳的人，而是会一点而不精通，却自认为水性很好的人。

武侠小说里什么人死得最多？就是会一点武功就敢闯荡江湖的菜鸟，什么黄河四鬼，青城四秀，冀北三雄之流，听起来牛逼哄哄，遇到高手一秒歇菜。

他们的共同问题就在于：不知道自己是谁。

投资也一样。

很多人一旦在股市或者加密货币市场赚了钱，市场行情一好，容易产生一种悟道的错觉，觉得自己无所不能，但又完全没有自己的交易系统。

东一榔头，西一棒子，天天追涨杀跌，不亦乐乎，最后回头一看，学费交了不少，钱却没赚到，行情一差，立马从股神变成维权者。

亏钱第一步，自我定位不清晰，一定要对市场怀有敬畏之心，清楚知道自己是韭菜的事实。

其次，在心态上，主要是以下因素在作祟，欢迎对号入座：

1）

贪婪

这是新手常见的错误，既不懂止盈，也不懂止损。

贪婪是人性之恶，表现在投资中就是，总想从鱼头吃到鱼尾，在最低点买进，在最高点卖出。

赚了一点小钱看不上，大赚之后又想增加本金赚更多；要是亏了，又不敢割肉止损，只能一直被深套……

在投资决策上，不懂具体股票的业务和基本面，只凭道听途说的传言，就四处下注，生怕错过任何一个机会，这都是贪婪心理在作祟。

2）

后悔

这同样是贪婪心理的副作用，永远不知足，永远都后悔，巴不得所有的钱全被他一个人赚完。

买入下跌被套后悔，自责为什么自己当初要买那只票；

踏空牛股后悔，看别人赚钱比自己亏钱还难受；

买了之后涨了依然后悔，自责为什么自己卖得那么少，应该梭哈；

卖飞了更后悔，比套牢还难受；

止损割肉后，股价大涨后悔到肠子里，恨自己为什么手贱；

……

投资需要的是反思，而不是后悔， 永远向前看。

3）

恐惧

这是很多人心理以及方法论上的一个误区：追涨是错误的，抄底才正确，所以最好买低价股。

林园大佬说，不要买低价股，低价股等于垃圾股。

我们常说，“追涨杀跌“是韭菜特征，但是一些人，刻意追跌，囤积低价股，专门去买那种市盈率极低的股票，期待有收复失地的那一天，历史经验告诉我们， 最后高价股会越来越高，低价股会越来越低。

放任基本面优秀的牛股涨上天，却不敢追高，大胆梭哈低到尘埃里，无人问津的股票苦苦等待救有一天重回荣光，这种心态依然韭菜心态。

买股票买的是未来，只要买入的股票前景无限，有人愿意以更高的价格买入，就可以参与，苹果、亚马逊等美股涨了十几年，不敢追高，那就永远错过。

4）

懒惰

这里说的懒惰是行为和思维上的全面懒惰，直接一点就是，不思考，不学习。

很多人根本就不愿意动脑筋去学习思考，就奢望有一个民间股神出现，直接告诉他买哪个能赚钱，不要说理由，直接说代码，直接打钱，赚了钱放进自己腰包，亏了钱，就骂他人割韭菜，给的是“破产代码”。

这种态度和心态，不仅蠢，而且坏。

人都有一个归因幻觉，亏了钱肯定是市场的原因，大盘动荡，狗庄无良，吹票的骗子太多，管理层无能，监管层不作为，反正不是自己的错！如果赚钱了呢？当然是自己牛逼！

朋友圈经常有一句鸡汤，赚钱都是认知变现。

不学习、不思考、不提高自己的认知，想别人送钱到自己口袋里面，活该韭菜被割。

投资圈有一句名言：要么上亿，要么清零。

意思就是讲，如果你有正确的交易系统，复利上不封顶，反之，不断地亏损，有朝一日必然会清零退市。

投资是一件很残酷的游戏，对于大多数人来讲，只是一场零和游戏，从长远来看，只是少数聪明人赚大多数普通人的钱，想赚钱，记得学聪明。

为什么有些人炒股会亏钱？

炒股大部分人会亏钱有：只爱短线、永远满仓操作、从不空仓。
炒股就是从事股票的买卖活动。炒股的核心内容就是通过证券市场的买入与卖出之间的股价差额，获取利润。
股价的涨跌根据市场行情的波动而变化，之所以股价的波动经常出现差异化特征，源于资金的关注情况，他们之间的关系，好比水与船的关系。水溢满则船高，（资金大量涌入则股价涨），水枯竭而船浅。
亏钱的时候不要太过于悲哀，懂得总结，钱就不是白亏。
想得到一些总是要付出一些的！给股市教学费了，在股市里要把风险放第一，利润放第二。如果你不能避开每波危险，别想着能赚到利润。

为什么绝大多数股民都会亏损？

因为绝大多数股民注定成为韭菜一族。

为什么呢？

1 绝大多数股民的入市的时间就是错误的。

一般人都是股市非常火热的时侯才想炒股，而此时一般离头部的暴跌已不远。所以我当然会反对他们炒股票，他们自己认为是来赚快钱的。但在我看来他们是火中取栗，至少他们进入股市这个时间点就是我坚决反对的。

一个从来不炒股的人什么时侯最可能改变想法而想去炒股呢？很明显就是股市暴涨，人人获利的时侯。这种轻而易举就能得到钱的赚钱效应会吸引大量的新人进入股市炒股。可以说新手大量入市是每轮股市行情进入头部的标志之一。

2014年的冬天A股市场的大盘指数2200多点，我劝一位朋友炒股。她坚决反对，她认为股市行情不好。此时她正计划买车和买貂。我劝了半个小时也毫无效果。几天后，她就向我炫耀她新买的衣服和新车。

2015年夏天她突然打电话告诉我她炒股票了，并且后悔去年没有听我的建议。

而接到她的电话那天我刚刚卖出股票。我没有准确预知股市哪天大跌的本事，我只能告诉她：我卖出股票了，我已清仓了。

没想到的是我这样的一个专业人士的清仓消息，对她的致富梦想没有一丝的影响——她坚决要再赚2万元再撤，她的理由是自己入市晚了，一定要多赚点再走。并且说自己只要再赚2万就行，一点也不贪-----。

我真的无语了。我知道她注定会亏损。我知道绝大多数的炒股的人进入股市后，都会像她那样失去理智且心存侥幸。

不久，她就告诉我她不但没有再赚到2万元，反倒亏了6万！

我还有个同学，他是在2015年股市暴跌的前几天进入股市的。当我得知他进入股市后，我苦劝了他两个小时让他马上抛出并且永远不进入股市。当天他卖了股票，几天后股市暴跌。当我正以成功劝退同学炒股而使他避免了一大笔损失而洋洋得意时，没想到到接到了他的电话——他第二天看到股市又大涨就又买了回去。。。。。。现在已亏损严重！

我只能无奈的说了句：“你这是学费没交够，偏得要补交啊！”

我还有个以前的同事2015年5月末在我公司开户后，每天只买一二只股票且天天追连续涨停的强势股。我2知道他的这种操作方法不是在炒股票，他这是在赌大小。我对其他的同事说：“我真的后悔让他到我们公司开户，他这样赌下去肯定会亏的！”几个月后他的10万元就炒成了2万元！

在2015年的这个夏天，我有5个朋友、8个同事就如飞蛾一样都扑进入火热的股市，没有一个人听我劝阻的。结果全部被重套！而在股市低迷时无论谁劝他们炒股，他们肯定也会拒绝的。

股民炒股要在熊市进场才好。但是又有几个人愿意在熊市入市呢？即便有些股民是熊市进场，但也大多最终以亏钱结束。所以在我看来一般人还是不炒为好。

2 普通人大多不具备炒股所需的素质，炒股早晚必亏。

股市表面上看来赚钱很容易，天天有暴涨的股票。但实质上股市与其它的行业并没有什么不同，都是很难赚钱的，都是只有极少数的才能获得成功。这些极少数的人身上具有的个性品质真是一般人所没有的。

在我看来普通人之所以成为普通人，是因为他们有普遍的心理品质特点：胆小、懒惰、短视、急功近利、从众等，这些都是炒股或者说投资成功的大敌。

炒股如果想获得终身的成功必须要有普通人很难具备的优点：

独立思考

很多人学习巴菲特和索罗斯之类的投资大师的致富技术或学习各种技术分析技术却最终也没有在股市上获得成功。这是为什么？这是因为他们盲目照搬这些大师的语录和技术，却没有真正的面对A股的市场问题进行深刻的独立思考。有独立思考的人总是极少数人，总是独孤的。比如2015年当市场疯狂炒作互联网金融概念股时，新能源股票却不断下跌。这时一位基金经理却发生了自己的独立的声音——难道新能源不是我国的长期国策吗？坚定持有新能源类股票有错吗？

独立思考是投资大师必备的品质。几十年前一位著名分析师大谈某只股票如何的前景辉煌，业绩如何优秀。没有想到的是坐位上一位基金经理就说：“我想听听这只股票的风险在哪里。”这位发难的基金经理就是世界著名的投资大师约翰聂夫。

2017年的春天我买入了技术形态恶劣，基本面也很差的煤炭类股票，它们都是市场上大多数人看空的股票。没想到几个月后就获利50%以上。

而普通人炒股都是听所谓专家的或别人的意见或追逐市场的热点。

深谋远虑

一般人炒股想的就是怎么快速把钱赚到钱。而深谋远虑的人则思考的是怎么样能长久的稳定的从市场上赚到钱。普通人不考虑以后，只考虑眼前赚到钱。而高手和大师级别的人则是考虑未来的发展前景，而极少被眼前的小利打动。

我20多年的炒股经历告诉我——每当我深谋远虑时我就能在市场上赚到非常丰厚的收益。每当我急功近利时，我就会最终失去赚大钱的机会甚至有时会亏损。普通人就如新手下棋总是看眼前这几步，总以为多吃几个子就能取得优势。而高手和大师则是着眼于全局和未来的变化，最终的胜利天平在哪边就不用说了。

最典型的就是一般人炒股赚个5%就想卖出害怕失去这些利润。但是他们没有往长远了考虑，可能也不想往长远考虑。

长远的考虑应是考虑几百次交易或几十年这样交易下去，你会真的赚到钱吗？

更多的人炒股时只考虑赚钱不太考虑风险，因为他们只爱看大概率的胜算，却忽视小概率的风险。

真正深谋远虑的人从来不忽视小概率的风险。他们的思考不仅是眼前这次的交易，他们的计划已包括了上千次交易或几十年以内的所有机遇与风险的处理。

反思精神

普通人之所以普通的一大因素就在于不爱反思。一般人都是只爱看到别人的问题，而自己身上的缺点却极可能一辈子都看不到。我有个朋友性格急燥，特别是一旦有人指出他的问题，他就会暴跳如雷。这样的人很难有大发展。炒股更是极难成功。他的股龄比我还长，资金比我大几十倍，但是却一直没有在股市上赚到钱——最大的原因就是他一直以为他的炒股方法很正确，所以他几十年来一直没有改变过他的炒股理念，也极少学习。唯一的一次学习是花了800元买了一套他与他原来交易技术同一类型的系统。当然了上次2015年的大跌，他又是被套了。

炒股只有不断的反思自己的问题，才能真正的进步。我十多年前为了炒股写了一米多高的笔记，用来反思自己的交易中的错误理念。

现在市场上绝大多数高谈阔论炒股理论和技术的人，有几个能真正的反思自己的局限呢？

3 普通人绝大多数吃不了股市中的苦

炒股时间越长的人越能体会炒股的钱不好赚，绝大多数炒股20多年的普通人都赚不到钱。即便赚到钱的人也都是经历过很多的股市风雨后，对自己的过往痛下杀手后才慢慢走向成功的。特别是炒股最终成功的人深刻体会了在股市中的付出代价的惨烈，很多高手甚至后悔自己当年踏入股市之门。因此他们才会极力劝阻那些想炒股的人炒股。

我20多岁时开始炒股经常处于亏损状态，对家庭的歉疚和挫折感，经常不敢打开交易帐户看上面的绿色数字。无数次的被套，无数次的失败一度使自己对人生失去信心。一般人面对这样的痛苦都是选择回避的，表现为不看帐户，然后躺下装死。而像我这样立志于在股市获得成功的人，则必须要选择面对自己的失败，我要无数次的总结自己的失败原因，并写在笔记上。争取下次不犯类似的错误。这种解剖自己的痛苦要远超套牢的痛苦。我在32岁那年的一天早上起来发现两鬓就斑白了，只因经历了一次暴跌。

越是高手越懂得炒股是对人性的挑战。你必须要克服或控制自己的情绪，必须反思自己的思想是否有主观带入、必须要不断从纷乱的信息中筛选出最有价值的信息和做出最优策略才行。而这种辛苦显然不是一般人所能承受的

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